Expertises et services

Développer votre patrimoine

Développer un patrimoine implique de prendre en compte votre situation familiale, professionnelle, fiscale et surtout votre sensibilité par rapport aux possibilités de marché.

En tant qu’experts, nous vous accompagnons dans :

• Le développement de votre épargne financière : placements en assurance-vie, PEA, comptes-titres, etc.
• La constitution de vos investissements immobiliers : locatif, meublé (LMNP), SCPI, démembrement, etc.
• L’optimisation de votre allocation d’actifs
• L’accompagnement dans vos projets de financement (acquisition, levier de crédit).

Préparer votre retraite

En 2023, on comptait 1,7 actifs par retraité et l’évolution démographique ne semble pas renverser la tendance observée ces dernières années : moins d’actifs par retraité et donc un système sous tensions. Il est aujourd’hui fortement recommandé de préparer sa retraite, concrètement, de pouvoir bénéficier dans le futur de revenus complémentaires au système de base.

Nous pouvons vous accompagner et vous conseiller pour bien vivre votre retraite et mettre en place des systèmes de protection pour les moments les plus durs.

Nous vous aidons à :

• Constituer une épargne souple et performante
• Analyser vos droits à la retraite
• Assurer un revenu complémentaire régulier
• Optimiser la fiscalité du patrimoine constitué
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• Préparer votre transmission dans la sérénité
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Protéger vos proches et notamment votre partenaire de vie.

Personne n’est à l’abri d’événements imprévisibles et graves (arrêt de travail, invalidité, décès, par suite de maladie ou d’accident). Il est donc essentiel d’anticiper les conséquences financières qui peuvent en découler (dépenses imprévues, perte de revenus...). Nous vous accompagnons pour mettre en place des solutions de prévoyance pour sécuriser votre famille.En fonction de votre choix d’union (mariage, pacs, union libre), votre partenaire ne bénéficie pas des mêmes protections au regard de la loi.

Consultez-nous pour plus d’informations concernant la protection de votre partenaire de vie (disparités de revenus, pension de réversion, transmission en cas de décès).

Transmettre votre patrimoine

Transmettre efficacement son patrimoine nécessite anticipation et stratégie. Nous mettons à votre service nos compétences pour effectuer ensemble votre bilan patrimonial et familial pour déterminer vos objectifs de transmission.

Nous vous conseillons sur les solutions adaptées en fonction de votre configuration familiale et de la situation économique de vos héritiers.

A votre demande, nous travaillons en coordination avec votre notaire.

Diversifier vos investissements

La diversification réduit les risques et améliore la performance globale.

Votre conseiller en gestion de patrimoine est un analyste des marchés et un conseiller financier.

Nous vous conseillons dans la répartition de votre patrimoine entre les différentes classes d’actifs (immobilier, actions, obligations, private equity…).

En fonction de la situation des marchés financiers, nous concevons des portefeuilles d’investissements personnalisés.

Vous avez le choix entre différentes formes de gestion : gestion libre, gestion sous mandat, gestion sous mandat partielle ; dans le cadre d’une approche multi-supports et multi-gestionnaires.

Une expertise peut également vous être apportée en matière d’investissements responsables (ISR, ESG).

Des points de suivi régulier sont organisés ensemble pour ajuster vos actifs tout au long de notre relation.

Optimiser votre fiscalité

L’environnement fiscal est en perpétuelle évolution. Nous vous aidons à réduire votre charge fiscale de manière légale et durable :

• Analyse des dispositifs fiscaux : FCPI, FIP, PER, GFI, déficit foncier, etc.
• Arbitrages entre revenus fonciers, BIC, dividendes, plus-values.
• Structuration de votre patrimoine pour réduire l’IR, l’IFI, et les droits de succession.