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Expertises et services
« Le hasard ne favorise que les esprits préparés » - Pasteur
Accompagnement global en gestion de patrimoine
Nous vous accompagnons dans l’organisation, le développement, la protection et la transmission de votre patrimoine, en tenant compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de la législation en vigueur.
Notre intervention peut être :
- Une prestation d’information et de conseil uniquement,
- Ou une prestation d’information, de conseil et un accompagnement pour la mise en place de solutions sur mesure.
Lors d’un premier entretien nous travaillons ensemble sur votre profil et vos objectifs.
À la suite de cet entretien, votre conseiller vous présente un document d’analyse patrimoniale chiffrée avec différents axes d’actions possibles selon les priorités définies.
Un troisième rendez-vous permet de mettre en œuvre les solutions choisies.
Pour vous offrir un service de qualité, nous avons des partenariats avec les meilleurs acteurs du marché (assureurs, banques, sociétés de gestion). Ces partenariats permettent de bénéficier d’une large sélection de solutions (financières ou immobilières).
Votre patrimoine, nos solutions à chaque étape de la vie
Développer votre patrimoine
Développer un patrimoine implique de prendre en compte votre situation familiale, professionnelle, fiscale et surtout votre sensibilité par rapport aux possibilités de marché.
En tant qu’experts, nous vous accompagnons dans :
- Le développement de votre épargne financière : placements en assurance-vie, PEA, comptes-titres, etc.
- La constitution de vos investissements immobiliers : locatif, meublé (LMNP), SCPI, démembrement, etc.
- L’optimisation de votre allocation d’actifs
- L’accompagnement dans vos projets de financement (acquisition, levier de crédit).
Préparer votre retraite
Il n’est pas possible de prédire l’avenir et notamment le fonctionnement de notre système de retraite dans 5, 10 ou 20 ans. Dans un monde en turbulences, nous sommes tentés de naviguer à vue, pourtant il existe des solutions permettant de préparer l’avenir. Il faut être prêt à affronter les vagues !
Nous pouvons vous accompagner et vous conseiller pour bien vivre votre retraite et mettre en place des systèmes de protection pour les moments les plus durs.
Nous vous aidons à :
- Constituer une épargne souple et performante
- Analyser vos droits à la retraite
- Assurer un revenu complémentaire régulier
- Optimiser la fiscalité du patrimoine constitué
En savoir plus - Préparer votre transmission dans la sérénité
En savoir plus
Protéger vos proches
Vous n’êtes pas sans savoir que personne n’est à l’abri d’événements imprévisibles et graves (arrêt de travail, invalidité, décès, par suite de maladie ou d’accident). Il est donc essentiel d’anticiper les conséquences financières qui peuvent en découler (dépenses imprévues, perte de revenus...). Nous vous accompagnons pour mettre en place des dispositifs pour sécuriser votre famille.
Par ailleurs, nous pouvons également vous conseiller sur les moyens de protection de votre conjoint en cas de disparités de revenus ou encore l’aide à l’installation de vos enfants.
Transmettre votre patrimoine
Transmettre efficacement son patrimoine nécessite anticipation et stratégie. Nous mettons à votre service nos compétences pour effectuer ensemble votre bilan patrimonial et familial pour déterminer vos objectifs de transmission.
Nous réalisons pour vous des simulations de transmission de votre patrimoine selon votre situation actuelle et vos futurs enjeux.
Nous vous conseillons sur les solutions adaptées en fonction de votre configuration familiale et de la situation économique de vos héritiers.
A votre demande, nous travaillons en coordination avec votre notaire.
Diversifier vos investissements
La diversification réduit les risques et améliore la performance globale.
Votre conseiller en gestion de patrimoine est un analyste des marchés et un conseiller financier.
Nous vous conseillons dans la répartition de votre patrimoine entre les différentes classes d’actifs (immobilier, actions, obligations, private equity…).
En fonction de la situation des marchés financiers, nous concevons des portefeuilles d’investissements personnalisés.
Vous avez le choix entre différentes formes de gestion : gestion libre, gestion sous mandat, gestion sous mandat partielle ; dans le cadre d’une approche multi-supports et multi-gestionnaires.
Une expertise peut également vous être apportée en matière d’investissements responsables (ISR, ESG).
Des points de suivi régulier sont organisés ensemble pour ajuster vos actifs tout au long de notre relation.
Optimiser votre fiscalité
L’environnement fiscal est en perpétuelle évolution. Nous vous aidons à réduire votre charge fiscale de manière légale et durable :
- Analyse des dispositifs fiscaux : FCPI, FIP, PER, GFI, déficit foncier, etc.
- Arbitrages entre revenus fonciers, BIC, dividendes, plus-values.
- Structuration de votre patrimoine pour réduire l’IR, l’IFI, et les droits de succession.
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